BNR a aplicat în acest an mai multe sancțiuni băncilor și IFN-urilor

BNR a aplicat mai multe sancțiuni instituțiilor financiare după ce controalele au arătat fie ”deficiențe în activitatea de prestare a serviciilor și activităților de investiții”, fie neaplicarea unor măsuri dispuse anterior, sau încălcări ale legii privind combaterea spălării banilor

Printre instituțiile sancționate sunt bănci reputate ca CEC Bank, UniCredit Bank, BRD-GSG, Garanti Bank, dar și IFN-uri ca: Terra Credit, BSG Credit.

Printre neregulile depistatede BNR sunt:

• ineficiența procedurilor de control implementate, care nu asigură aplicarea corespunzătoare a măsurilor de cunoaștere a clientelei,

• procese deficitare în ceea ce privește modificarea limitelor zilnice de tranzacționare pentru cardurile de debit, respectiv nestabilirea unei perioade clare pentru care se aplică noua limită în cazul majorărilor sub pragul de 20.000 RON, iar peste acest prag nedefinirea unei limite maxime valorice.

• neimplementarea măsurii de supraveghere dispusă la art.1 lit. a) din Ordinul de măsuri al Prim-viceguvernatorului Băncii Naționale a României nr. 125/19.09.2022, constând în numirea ofițerului de conformitate al CITIBANK EUROPE PLC, DUBLIN – SUCURSALA ROMÂNIA, la nivelul conducerii superioare a sucursalei.

• nerealizarea monitorizării continue a relaţiei de afaceri, inclusiv prin examinarea tranzacţiilor încheiate pe toată durata relaţiei respective, pentru a se asigura că tranzacţiile realizate sunt conforme cu informaţiile deţinute referitoare la client, la profilul activităţii şi la profilul riscului, inclusiv, după caz, la sursa fondurilor, precum şi că documentele, datele sau informaţiile deţinute sunt actualizate şi relevante

Detalii, aici sau aici