Veniturile firmelor de asigurari au stagnat la 6,1 miliarde lei in primele noua luni. Valoarea despagubirilor platite asiguratilor a scazut cu 2,44% pana la peste 3,69 miliarde lei

Primele brute subscrise, in perioada ianuarie-septembrie 2013, au fost de 6,174 miliarde lei, in crestere cu 0,1% fata de primele noua luni ale anului 2012 (6,168 miliarde lei), potrivit datelor preliminarii raportate de societatile catre Autoritatea de Supraveghere Financiara, a anuntat miercuri autoritatea. Brokerii de asigurare au intermediat peste jumatate din valoarea primelor brute subscrise. In aceeasi perioada de referinta, despagubirile platite asiguratilor au totalizat 3,697 miliarde lei, in scadere cu 2,44%.

Valoarea primelor brute subscrise pentru asigurari generale si de viata, in primele 9 luni ale anului 2013, este cu 11,6% mai mica decat valorea sumelor incasate in primele 9 luni ale anului 2008 (cand s-a inregistrat maximul primelor brute subscrise din ultimii 6 ani, in perioada ianuarie – septembrie).

Stagnarea din primele 9 luni ale anului 2013 a fost cauzata in principal de scaderea cu 4,49% a primelor brute subscrise pentru asigurari de viata (pana la 1,234 miliarde lei), in timp ce primele brute subscrise pentru asigurari generale s-au majorat cu 1,31% (pana la 4,939 miliarde lei).

Pe segmentul asigurarilor generale, primele 9 luni din anul 2013 includ un nivel al primelor brute subscrise apropiat, dar inferior valorii din primele 9 luni ale anului 2010 si cu aproape 11,5% mai scazut decat nivelul inregistrat in perioada similara a anului de varf al industriei, respectiv ianuarie-septembrie 2008.

Pe segmentul asigurarilor de viata, primele 9 luni din anul 2013 includ un nivel al primelor brute subscrise comparabil cu cel din perioada similara a anului 2010, dar cu aproape 13% mai scazut decat nivelul inregistrat in perioada similara a anului de varf, respectiv ianuarie-septembrie 2008.

Totalul primelor subscrise, in primele 9 luni ale anului 2013, a reprezentat 74,77% din valoarea primelor subscrise in tot anul 2012 (8,257 miliarde lei).

In primele 9 luni din anul 2013, activau pe piata din Romania 38 de societati de asigurare. Dintre acestea, 20 de asiguratori activau doar in piata de asigurari generale, 10 asiguratori practicau doar asigurari de viata, iar 8 asiguratori practicau si asigurari generale si asigurari de viata.

Cote de piata

Primele 10 societati de asigurare acopera 80,95% din piata asigurarilor din Romania, iar primele 3 societati de asigurare, cu prime brute subscrise de 2,105 miliarde de lei, au o cota de piata de 34,1%. Dupa primele 6 luni ale anului, primele 3 societati aveau o cota de piata de 35%.

Evolutii in cadrul asigurarilor generale

– crestere de 1,31% fata de primele 9 luni din 2012.

– prime brute subscrise in crestere pe segmentul RCA, in scadere in cazul asigurarilor CASCO.

* cea mai valoroasa clasa de asigurari a fost cea de raspundere civila auto (clasa X), cu o pondere de 37,03% din total, respectiv 1,829 miliarde lei. In primele 9 luni ale anului 2012, valoarea primelor brute subscrise pe aceasta clasa a fost de 1,607 miliarde lei. Cresterea, in primele 9 luni ale anului 2013, fata de primele 9 luni ale anului 2012, a fost de 221,72 milioane lei (+13,79%).

* a doua cea mai valoroasa clasa de asigurari, in primele 9 luni din 2013, a fost clasa III (asigurari de mijloace de transport terestru, altele decat cele feroviare – Casco). Valoarea primelor brute subscrise in acest segment a fost de 1,329 miliarde lei, in scadere cu 120,66 milioane lei (-8,32%) fata de primele 9 luni din anul 2012. Scaderea s-a accentuat fata de rezultatele dupa primele 6 luni, cand diminuarea a fost de -6,37% fata de perioada similara din 2012.

* a treia cea mai valorasa clasa de asigurari, in primele 9 luni din 2013, a fost clasa VIII (asigurari de incendiu si alte calamitati naturale) si a totalizat prime brute subscrise de 912,65 milioane lei, in crestere cu 53,12 milioane lei (6,18%) fata de primele 9 luni din 2012.

Evolutii in cadrul asigurarilor de viata

– scadere de 4,49% fata de primele 9 luni din 2012.

Pentru categoria asigurari de viata, primele 10 societati detineau, la 30 septembrie 2013, o cota de piata de 90,16%, iar primele 3 societati, cu prime subscrise de circa 715 milioane de lei, detineau o cota de piata de 57,87%.

* Cea mai valoroasa clasa de asigurari de viata – clasa AI (asigurari de viata, anuitati si asigurari de viata suplimentare) a avut o pondere de 62,66% din totalul asigurarilor de viata (in usoara crestere fata de primele 9 luni din 2012), cu prime brute subscrise de 773,84 milioane lei (-3,42%).

* A doua cea mai valoroasa clasa de asigurari de viata – clasa AIII (asigurari de viata si anuitati care sunt legate de fonduri de investitii) a avut o pondere de 33,20% din totalul asigurarilor de viata, cu prime brute subscrise, in primele 9 luni ale anului, de 409,94 milioane lei, in scadere fata de primele 9 luni ale anului 2012 cu 6,96%.

• Despagubirile platite asiguratilor

Indemnizatiile brute platite (despagubirile platite de asiguratori) pentru asigurarile generale si de viata, in primele 9 luni ale anului 2013, au fost 3,697 miliarde lei, in scadere cu 2,44% (aproximativ 90 milioane de lei) fata de primele 9 luni din 2012.

Indemnizatiile brute platite pentru clasa asigurarilor generale au fost de 3,131 miliarde lei, in scadere cu 3,69%, fata de primele 9 luni din anul 2012, iar indemnizatiile brute, maturitati si rascumparari platite pentru asigurari de viata au fost de 566,07 milioane lei, in crestere cu 5,08% fata de perioada similara din anul 2012.

* Cele mai valoroase indemnizatii brute platite, in primele 9 luni din 2013, au fost cele aferente clasei X (asigurari de raspundere civila pentru vehicule) in suma de 1,437 miliarde lei. Indemnizatiile brute platite pe aceasta clasa au fost cu 6,14% mai mari decat in primele 9 luni din 2012.

* A doua cea mai valoroasa clasa de asigurari, din perspectiva indemnizatiilor brute platite, a fost III (asigurari de mijloace de transport terestru, altele decat cele feroviare). Indemnizatiile platite pentru aceasta clasa au fost de 1,352 miliarde lei, in scadere cu 5,9% fata de primele 9 luni din 2012.

* Pentru clasa VIII – asigurari de incendii si alte calamitati naturale, in primele 9 luni ale anului, au fost realizate plati de 129,449 milioane lei (4,13% din totalul indemnizatiilor platite pentru asigurari generale). Valoarea platilor pentru aceasta clasa a scazut cu 20,2% fata de primele 9 luni din 2012.

* Pentru clasa IX – asigurari de daune la proprietati au fost realizate plati in suma de 62,71 milioane lei (2% din totalul indemnizatiilor platite pentru asigurarile generale). Aceste indemnizatii inregistreaza o crestere de 27,4% fata de primele 9 luni din 2012.

Primele 3 societati de asigurare (din punct de vedere al indemnizatiilor platite pentru asigurari generale) au achitat 44,18% din totalul indemnizatiilor platite in primele 9 luni ale anului 2013, iar primele 10 societati au achitat 96,32% din total.

• Sumele platite pentru indemnizatiile brute, maturitati si rascumparari aferente asigurarilor de viata

Indemnizatiile brute, maturitatile si rascumpararile aferente asigurarilor de viata au totalizat 566,07 milioane lei, in primele 9 luni ale anului 2013, in crestere cu 5,08% fata de primele 9 luni din 2012.

* Cele mai semnificative plati au fost facute pentru clasa AI (asigurari de viata, anuitati si asigurari de viata suplimentare), in suma totala de 299,06 milioane lei (-1,8% fata de primele 9 luni din 2012).

* A doua cea mai valoroasa clasa din punct de vedere al platilor a fost clasa asigurari de viata si anuitati care sunt legate de fonduri de investitii (clasa A III): 167,84 milioane lei, in crestere cu 14,29% fata de primele 9 luni din 2012.

• Situatia rascumpararilor platite de asiguratori

In perioada ianuarie-septembrie 2013, sumele platite cu titlu de rascumparari totale si partiale, la cererea asiguratilor, au fost de 329,14 milioane lei, in crestere cu 3,8% fata de primele 9 luni din 2012.

Rascumpararile totale au reprezentat 251,98 milioane lei (+10,34% fata de primele 9 luni din 2012), iar cele partiale au fost in suma de 77,16 milioane lei (-13,02% fata de perioada similara din 2012).

• Situatia indicatorilor privind asigurarile de locuinte la 30.09.2013

Primele brute subscrise aferente clasei VIII ￢ asigurari de incendiu si alte calamitati naturale au fost de 912,65 milioane lei, cu 6,18% mai mari fata de primele noua luni ale anului 2012 (859,52 milioane lei).

Indemnizatiile brute platite, la noua luni din 2013, au fost de 129,44 milioane lei, cu 20,2% mai mici fata de perioada similara din anul 2012.

Primele brute subscrise pentru asigurarile obligatorii de locuinte s-au majorat, in primele 9 luni ale anului 2013, la 25,17 milioane lei si au fost cu 55,74% mai valoroase decat in primele 9 luni ale anului 2012.

Primele brute subscrise pentru asigurari facultative de locuinte au fost, in primele 9 luni ale anului 2013, de 474 milioane lei, cu 3,69% mai valoroase decat in perioada similara din 2012.

Primele brute subscrise pentru asigurari, altele decat cele facultative si obligatorii de locuinte aferente clasei VIII au totalizat, in perioada ianuarie – septembrie 2013, suma de 413,48 milioane lei, in crestere cu 7,05% fata de primele 9 luni din 2012.

In privinta numarului de contracte in vigoare pentru asigurarile facultative de locuinte, la data de 30.09.2013, acesta era de 3.484.121. Numarul este cu 5,39% mai mare in raport cu 30 septembrie 2012, dar cu 29% mai mic fata de numarul de contracte aflate in vigoare la data de 30 septembrie 2011 (4.903.901).

• Brokerii de asigurare au intermediat peste jumatate din valoarea primelor brute subscrise

Gradul de intermediere (valoarea primelor intermediate/valoarea primelor subscrise) a crescut astfel de la 43,14%, in primele 9 luni din 2012, pana la 52,62% (+9,48 puncte procentuale) in perioada ianuarie – septembrie 2013.

Valoarea primelor intermediate de brokeri pe cele doua clase de asigurari a fost de 3,248 miliarde lei, in crestere cu 22,09% fata de primele 9 luni ale anului 2012, in timp ce primele brute subscrise pentru asigurari generale si de viata au crescut, in primele 9 luni ale anului 2013, cu 0,1% fata de primele 9 luni din 2012.

Veniturile din activitatea de brokeraj s-au majorat pana la 590, 57 milioane lei, in primele 9 luni ale anului 2013, si au fost cu 12% mai mari decat in perioada similara din 2012.

La data de 30 septembrie 2013, 586 de brokeri de asigurare si/sau reasigurare erau autorizati sa desfasoare activitate (in scadere cu 16 fata de 30 septembrie 2012).