[P] Care sunt documentele necesare în procesul de verificare la un casino online?

​Începând cu anul 1994, sectorul online al jocurilor de noroc a început să crească în popularitate. În 2024, piața digitală a jocurilor de noroc este cotată la 96.9 miliarde de dolari, din care 36.7 miliarde de dolari provin de la cazinourile din spațiul virtual. Numărul celor care au optat pentru platformele digitale de cazino a ajuns la 170 de milioane de persoane.

Una dintre condițiile impuse de către operatorii din acest domeniu jucătorilor care vor să joace pe site-urile de cazino este verificarea identității. Obligativitatea verificării KYC (politica de cunoaștere a clientului) este stabilită de către instituțiile de reglementare a pieței jocurilor de noroc. Operatorii de casino de top, despre care poți afla mai multe pe pagina Legalcasino.ro, solicită conformarea jucătorilor în privința KYC în termen de maxim 30 de zile.

De ce este obligatorie verificarea KYC la operatorii de jocuri de noroc?

Cunoașterea clientului reprezintă o procedura instituită de către organizațiile de reglementare a jocurilor de noroc ce se bazează pe mai multe aspecte. Printre acestea se evidențiază:

•Verificarea vârstei jucătorului – în România, pot juca doar persoanele cu vârsta de minim 18 ani, dar în alte țări, vârsta este mai mare (de exemplu, în Moldova și în Grecia este 21 de ani, iar în unele regiuni din Portugalia, este 25 de ani)

•Conformarea cu politica de prevenire a spălării banilor

•Conformarea jucătorului cu plata taxelor aferente taxelor pe câștigurile din jocurile de noroc

Până la momentul completării acestei operațiuni, jucătorii nu beneficiază de acces la toate funcțiile contului. De exemplu, nu pot depune decât o sumă limitată, nu pot efecta retrageri și în anumite cazuri, nu beneficiază de întreg pachetul cu bonusuri de bun venit.

Care sunt actele solicitate de către operatorii de casino online jucătorilor înregistrați pe site?

Există o serie de acte care trebuie încărcate pe site-ul operatorului pentru completarea procedurii KYC:

•Un act prin care se dovedește identitatea și vârsta jucătorului – în funcție de jurisdicție, documentul care poate fi încărcat este cartea de identitatea, pașaportul, permisul de ședere/reședință sau permisul auto

•Un document prin care se poate verifica adresa la care locuiește jucătorul – în acest fel se verifică și reședința acestuia și dreptul de a juca în respectiva jurisdicție

•dovadă pentru justificarea sursei de venituri – în acest sens, jucătorul va trebui să furnizeze un act salarial, talon de pensie, fișa fiscală, etc.

•Un document pentru verificarea metodei de plată – poate fi folosită o captură de ecran cu portofelul electronic sau o fotografie a cardului bancar ori un extras de cont emis de instituția bancară, dar nu mai veche de 3 luni.

•Un selfie în care să apară jucătorul și actul prin care își dovedește identitatea

Încărcarea acestor acte trebuie efectuată în termenul stabilit de către operatorul de jocuri de noroc (în România, termenul este de 30 de zile).

Este sigur să încarci documentele pentru verificarea KYC pe site-urile de cazino?

Încărcarea actelor trebuie realizată doar la operatorii care sunt licențiați, precum cei despre care scrie Ion Popescu, specialist în jocuri de noroc. De asemenea, platformele cu jocuri de noroc trebuie să folosească sisteme de criptare SSL și să nu partajeze informațiile jucătorilor cu terții. În cazul documentelor financiare, anumite date trebuie blurate sau ascunse, iar acest lucru trebuie precizat de către operator în termenii și condițiile sale.

În cazul operatorilor licențiați de către autoritățile din domeniu, menținerea în siguranță a datelor cu caracter sensibil este garantată. În ceea ce privește celelalte platforme de cazino care nu afișează o licență validă ori autorizația a expirat, atunci nu este recomandată înregistrarea. Intervalul de verificare a informațiilor jucătorului în baza actelor încărcate de către operatorii de cazino este estimat la 24-72 de ore.