Cum a ajuns pensiunea „La Nea Vasile” din Vaslui să încaseze într-o lună peste 300.000 de euro de la clienți din SUA, Maldive sau Singapore

O pensiune de sat din Vaslui, care nu se află nicidecum într-o zonă turistică, figurează cu încasări-record, la care nu ajung nici mari hoteluri din stațiuni căutate. Cum au ajuns clienții din Hong Kong, Mexic, Singapore, Maldive sau SUA să plătească mii sau zeci de mii de lei pentru sejururi? „O fraudă bancară de proporții”, acuză procurorii. 

• Pensiunea „La Nea Vasile”, cu trei margarete, a avut, în noiembrie 2018, tranzacții de 12.000 lei sau 23.500 lei sau 36.850 lei sau 45.800 lei pentru câteva nopți de cazare. „Nu este deloc credibil că un client, în mod conştient şi benevol, ar face o astfel de plată, cu atât mai puţin 70”, acuză Parchetul din Vaslui, care a instrumentat cazul. 
• Plățile au fost făcute la POS-ul pensiunii de către clienții cazați acolo, s-au apărat proprietarii în fața procurorilor.
• Prejudiciul evaluat la 1.665.225 lei (peste 330.000 de euro) produs la Raiffeisen Bank nu a fost recuperat.
• La Tribunal, unul dintre proprietari a recunoscut totul. Deși procesul s-a încheiat de aproape un an, judecătorul încă deliberează sentința, pronunțarea fiind amânată succesiv.

Într-una din cele mai sărace zone din țară, cu turism aproape inexistent, doi soți din județul Vaslui au reușit să dea o lovitură la doar un an de la deschiderea unei pensiuni agroturistice. 

După câteva luni cu încasări modeste – 96.804 lei în iulie 2018, 171.330 lei în august 2018 și 56.417 lei în septembrie 2018, pensiunea cu o capacitate de 30 de locuri a încasat peste 330.000 de euro în noiembrie 2018. 

„La Nea Vasile” este o pensiune agroturistică situată pe drumul european E581, între satele Bădeana și Tutova, din sudul județului Vaslui. 

Pensiunea agroturistică a fost înființată de omul de afaceri Vasile Toniță din Bârlad, după cum declara acesta presei locale în 2016, când a candidat, fără succes, la alegeri parlamentare pentru un post de senator din partea PMP. Afacerea turistică a fost preluată ulterior de fiică și de ginere. Vasile Toniță a rămas doar cu afacerile în transport: el administrează societatea care operează transportul public din Bârlad.

Societatea care deține și exploatează pensiunea „La Nea Vasile”, SC KatLaris SRL, a fost înregistrată în 2017 și i-a avut ca administratori și asociați pe Larisa Munteanu Toniță și soțul acesteia, Cătălin Claudiu Toniță Munteanu.

Au solicitat un POS de la bancă „pentru colaborarea cu Booking.com”

În octombrie 2018, Cătălin Claudiu Toniță Munteanu s-a prezentat la o agenție Raiffeisen din Bârlad și a cerut pentru pensiunea „La Nea Vasile” un aparat de plată cu cardul POS, cu acceptarea la plată fără prezenţa fizică. A spus că îi trebuie dispozitivul pentru colaborarea cu platforma Booking.com. El a motivat că Banca Românească, unde societatea deținea conturile, nu îi permitea să intre imediat în posesia banilor, ci abia după 30 de zile. Iar acest lucru ar fi îngreunat funcționarea pensiunii abia deschise.

Cei de la Raiffeisen au fost de acord, iar la 31 octombrie 2018, soția lui Toniță Munteanu a mers la bancă și a semnat contractul pentru serviciul POS.

În contract, Larisa Toniță Munteanu a menționat ca valoare medie a operaţiunii prin POS suma de 200 lei/operațiune, volumul lunar al operațiunilor fiind estimat la 1.000 euro. În documente, la persoană de contact a fost înscris Cătălin Claudiu Toniță.

Pe 12 noiembrie 2018, la locația pensiunii „La Nea Vasile” a fost instalat echipamentul POS și a fost testată inclusiv funcția de preautorizare, prin utilizarea unui card bancar. 

„Potrivit prevederilor contractuale, serviciul de acceptare la plată a cardurilor fără prezența fizică a acestora va fi utilizat de către comerciant numai dacă deţinătorul de card nu este prezent (nu există posibilitatea participării fizice a deţinătorului de card la efectuarea tranzacţiei, însă acesta şi-a exprimat acordul favorabil prin furnizarea datelor de identificare a cardului) şi numai dacă există documentaţie justificativă de utilizare a acestui serviciu (comandă, contract prestări servicii, rezervare cameră hotel etc.) din care să reiasă dreptul comerciantului de a realiza tranzacţia şi circumstanţele realizării acesteia”, se menționa în contractul încheiat cu banca.

Explozia de încasări

La scurt timp după instalarea POS-ului, la pensiunea „La Nea Vasile” de pe drumul European E581 au început să curgă încasările. Sumele depășeau cu mult valorile estimate, iar clienți care figurau ca fiind plătitorii serviciilor turistice erau din toate colțurile lumii.

În perioada 23 noiembrie 2018 – 20 decembrie 2018, prin utilizarea funcţiei de preautorizare, societatea Katlaris a derulat 79 de operaţiuni fără prezenţa fizică a cardului, în valoare totală de 1.563.197,10 lei (peste 310.000 de euro). 

Operaţiunile respective privesc sume cuprinse între 100 lei şi 54.680 lei, iar băncile emitente ale cardurilor folosite fără prezenţa lor fizică erau toate din străinătate – Statele Unite ale Americii, Hawaii, Emiratele Arabe Unite, Singapore, Hong Kong, Luxemburg, Marea Britanie, Mexic, s.a.

După intrarea banilor în contul deschis la Raiffeisen, suma uriașă a fost transferată în conturile personale deținute de soții Munteanu Toniță.

La scurt timp, băncile din străinătate au raportat tranzacțiile ca fiind frauduloase, trimiţând către Raiffeisen Bank refuzuri de plată. Când a realizat că este victima unei fraude de proporții, banca a sesizat poliția.

Cum s-au apărat patronii: clienții din toate colțurile lumii „veneau la pensiune cu autocarele și microbuzele”

La primele audieri în fața procurorilor Parchetului de pe lângă Tribunalul Vaslui, proprietarii pensiunii și-au susținut nevinovăția, declarând că sumele proveneau de la clienți pentru serviciile turistice prestate.

Claudiu Cătălin Munteanu Toniță a susținut că banii intrați în conturile societății în perioada noiembrie – decembrie 2018 provin de la niște clienți recomandați de o persoană care voia să-i cumpere pensiunea.

„Clienţii veneau la pensiune cu autocare şi microbuze înmatriculate în Republica Moldova. Tranzacţiile efectuate prin funcţia de preautorizre la POS fără prezenţă fizică a cardului se făceau de către clienţi, pentru serviciile pe care le prestam”, a declarat bărbatul la prima audiere. 

El a mai susținut că, pe lângă cazare, clienții recomandați de către bărbatul care voia să cumpere pensiunea plăteau și servicii de transport şi masă. Munteanu Toniță a menționat că tariful de cazare practicat în acea perioadă la pensiune era de aproximativ 150-200 lei/cameră/noapte.

La rândul său, Larisa Munteanu Toniță a recunoscut, la prima audiere, că în perioada noiembrie – decembrie 2018, a încasat în contul deschis la Raiffeisen Bank sume de bani mai multe şi mai mari decât de obicei. Nu a putut preciza provenienţa acestora, invocând că de administrarea societăţii se ocupa şi soţul său.

Referitor la capacitatea de cazare a pensiunii, a precizat că aceasta are zece camere, pentru care se practica la data respectivă un tarif de 250-300 lei/ camera/ noapte, însumând un maxim de treizeci de locuri de cazare, respectiv 150 de locuri la restaurant.

Femeia a mai declarat că în perioada respectivă parcurgea o perioadă dificilă, fiind în pragul divorţului, și că a încercat separarea bunurilor comune prin vânzarea lor către societate.

Declarațiile celor doi au fost catalogate de procurori ca fiind lapidare. „Nu au nici măcar aptitudinea de a explica în mod logic ce reprezintă sumele de bani încasate prin POS în perioada noiembrie – decembrie 2018 în contul SC Katlaris SRL şi cum au fost folosite aceste sume”, a subliniat parchetul.

Trimiși în judecată

Cei doi soți au fost puși sub acuzare pentru fraudă informatică și spălare de bani, iar după ce au dobândit calitatea de inculpați s-au prevalat de dreptul la tăcere. Pusă sub acuzare a fost și societatea celor doi soți. După declanșarea anchetei, administratorul special al firmei a fost numit chiar Vasile Toniță, cel care a avut ideea pensiunii care să-i poarte numele.

În instanță, în procedura camerei preliminare, cei doi soți au contestat ancheta invocând diverse vicii de procedură. Atât Tribunalul Vaslui, cât și Curtea de Apel Iași au validat ancheta Parchetului de pe lângă Tribunalul Vaslui în acest caz.

Principalele argumente ale procurorilor, reținute de instanță în hotărârea definitivă din camera preliminară:

• Inculpatul Cătălin Claudiu Munteanu Tonița susţine că tranzacţiile la POS se făceau de către clienţi cu cardul, aspect neadevărat în privinţa tranzacţiilor frauduloase, care au fost făcute fără prezenţa fizică a cardului, prin utilizarea funcţiilor de preautorizare urmată de completare, funcţii care, în mod evident, nu puteau fi operate de către clienţi.
• Nu este deloc credibil faptul că un client, în mod conştient şi benevol, ar face o plată cu cardul pentru una sau câteva nopţi de cazare la pensiunea „La Nea Vasile” pentru care să plătească o sumă, spre exemplu, de 12.000 lei sau 23.500 lei sau 36.850 lei sau 45.800 lei. Nici măcar un singur client nu ar face o astfel de plată, cu atât mai puţin 70 de clienţi. Din ce motiv ar plăti nişte clienţi, chiar recomandaţi de cineva, sume înzecit mai mari pentru un serviciu?

La începerea cercetării judecătorești, Claudiu Cătălin Munteanu Toniță a anunțat judecătorii că recunoaște întru-totul faptele, așa cum au fost reținute de procurori.

„Înainte de introducerea datelor i-am spus şi Larisei să facem bani mai uşor, a fost de acord. Ştiam amândoi că e nelegal, dar nu ştiam că vom ajunge aici”, a declarat bărbatul în fața instanței.

Sentința, în așteptare de un an

Experimentul judiciar efectuat în timpul anchetei a scos la iveală cât de ușor a fost fraudat sistemul bancar, aspect recunoscut și de avocați în sala de judecată.

„Operațiunea de plăți la un terminal POS fără prezența fizică a cardului s-a facut într-o manieră destul de simplă, cunoscând un minim de date, fără a fi necesar a se folosi acele coduri de securitate, numele, prenumele, datele titularului cardului, codul PIN, coduri transmise prin semnături prin SMS. Tocmai din cauza acestei maniere simpliste de efectuare a acestor operațiuni, acestea sunt foarte ușor susceptibile fraudei”, a evidențiat unul dintre avocați în pledoarie.

Cercetarea judecătorească în acest dosar, aflat pe rolul Tribunalului Vaslui, a fost finalizată încă din noiembrie anul trecut. Cu toate acestea, nici până în prezent, judecătorul nu a anunțat sentința, pronunțarea fiind amânată lună de lună. „Din lipsă de timp pentru deliberare”, se arată în soluțiile pe scurt, de pe portalul instanței.

Între timp, pensiunea „La Nea Vasile” a fost închisă de ISU Vaslui, în această primăvară, pentru că nu îndeplinea condițiile de securitate la incendiu.