Ofertele fondurilor de pensii administrate privat (Partea II)

Continuam prezentarea ofertei fondurilor de pensii administrate privat, mai precis a strategiei de investitii a fiecaruia dintre acestea. Cele 17 fonduri de pensii administrate privat au grad de risc mediu.

Consultand prospectele schemelor de pensii private la adresele indicate, cei interesati se pot lamuri privitor la terminologia specifica, a drepturilor si obligatiilor ce le revin ca participanti etc.

Fondul de Pensii Administrat Privat Interamerican

• Administrator: Interamerican – Societate de Administrare a Unui Fond de Pensii Privat S.A.

• Depozitar: ING Bank NV Amsterdam – Sucursala Bucuresti

• Structura portofoliului tinta:

– Instrumente cu risc minim – 75%

– Actiuni tranzactionate pe piete reglementate – 20%

– Alte instrumente – 5%

Structura tinta a instrumentelor cu risc minim:

– Titluri de stat (RO, SEE) – 60%

– Titluri de stat (SUA, Canada, Japonia) – 10%

– Obligatiuni emise de organisme straine neguvernamentale

(Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – 5%

Limite de variatie a detinerilor in portofoliu:

– Titluri de stat (RO, SEE) – intre 45% si 70%

– Titluri de stat (SUA, Canada, Japonia) – intre 0% si 15%

– Obligatiuni emise de organisme straine neguvernamentale – intre 0% si 5%

– Actiuni – intre 0% si 35%

– Instrumente ale pietei monetare, inclusiv conturi si depozite in lei – intre 0% si 20%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de autoritatile administratiei

publice locale din Romania sau din statele membre UE ori apartinand Spatiului Economic European (SEE) – intre 0% si 30%

– Obligatiuni tranzactionate pe piete reglementate si supravegheate

din din Romania sau din statele membre UE ori apartinand SEE – intre 0% si 35%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare tranzactionate pe piete

reglementate si supravegheate, emise de autoritatile administratiei publice locale

din state terte – intre 0% si 10%

– Titluri de participare emise de organisme de plasament colectiv

in valori mobiliare din Romania sau din alte tari – intre 0% si 5%

Prospectul schemei de pensii private poate fi consultat www.interamerican.ro/

Fondul de Pensii Administrat Privat OTP

• Administrator: OTP Fond de Pensii S.A.

• Depozitar: Banca Comerciala Romana S.A.

• Structura portofoliului tinta:

– Instrumente cu grad scazut de risc – 66%

– Valori mobiliare tranzactionate pe piete reglementate

(obligatiuni municipale si corporative, actiuni, etc) – 25%

– Titluri de participare emise de Organisme de Plasament Colectiv in valori Mobiliare – 5%

– Instrumente ale pietei monetare, inclusiv conturi si depozite – 4%

Structura tinta a instrumentelor cu grad de risc scazut:

– Titluri de stat (RO, SEE) – 60%

– Titluri de stat (SUA, Canada, Japonia) – 3%

– Obligatiuni emise de organisme straine neguvernamentale

(Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – 3%

Limite de variatie a detinerilor in portofoliu:

– Titluri de stat (RO, SEE) – intre 45% si 70%

– Titluri de stat (SUA, Canada, Japonia) – intre 0% si 15%

– Obligatiuni emise de organisme straine neguvernamentale – intre 0% si 5%

– Valori mobiliare tranzactionate pe piete reglementate – intre 5% si 33%

– Titluri de participare emise de OPCVM – intre 0% si 5%

– Instrumente ale pietei monetare, inclusiv conturi si depozite in lei – intre 1% si 15%

Prospectul schemei de pensii private poate fi consultat la www.otpasigurari.ro

Fondul de Pensii Administrat Privat BRD

• Administrator: BRD Fond de Pensii S.A.

• Depozitar: ING Bank NV Amsterdam – Sucursala Bucuresti

• Structura tinta a instrumentelor cu grad scazut de risc:

– Obligatiuni si/sau titluri de stat emise de Ministerul Finantelor sau de tari membre ale UE sau SEE – 65%

– Obligatiuni si/sau titluri de stat (SUA, Canada, Japonia) – 1,5%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de organisme straine

neguvernamentale (Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – 1%

– Obligatiuni de stat emise de tari ce nu au fost incluse pe lista de mai sus – 0%

– Obligatiuni corporatiste – 2,5%

– Piata monetara – 15%

– Actiuni – 15%

Limite de variatie a detinerilor in portofoliu:

– Obligatiuni si/sau titluri de stat emise de Ministerul Finantelor sau de tari membre ale UE sau SEE – intre 50% si 70%

– Obligatiuni si/sau titluri de stat (SUA, Canada, Japonia) – intre 0% si 10%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de organisme straine

neguvernamentale (Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – intre 0% si 5%

– Obligatiuni de stat emise de tari ce nu au fost incluse pe lista de mai sus – intre 0% si 15%

– Obligatiuni corporatiste – intre 0% si 20%

– Piata monetara – intre 0% si 20%

– Actiuni – intre 0% si 20%

Prospectul schemei de pensii private poate fi consultat la www.brd.ro

Fondul de Pensii Administrat Privat Omniforte

• Administrator: Omniasig Pensii – Societate de Administrare a Unui Fond de pensii Administrat Privat S.A.

• Depozitar: BRD Groupe Societe Generale S.A.

• Structura portofoliului tinta:

– Instrumente ale pietei monetare, inclusiv conturi si depozite in lei – 5%

– Titluri de stat emise de Ministerul Finantelor sau de tari

membre ale UE sau SEE – 55%

– Titluri de stat (SUA, Canada, Japonia) – 10%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de organisme straine

neguvernamentale (Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – 5%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de autoritatile administratiei

publice locale din Romania sau din statele membre UE ori apartinand Spatiului Economic European (SEE) – 5%

– Valori mobiliare tranzactionate pe piete reglementate si supravegheate din romania, din statele membre ale UE sau SEE – 20%

Limite de variatie a detinerilor in portofoliu:

– Instrumente ale pietei monetare, inclusiv conturi si depozite in lei – intre 2% si 10%

– Titluri de stat emise de Ministerul Finantelor sau de tari membre ale UE sau SEE – intre 45% si 70%

– Titluri de stat (SUA, Canada, Japonia) – intre 5% si 15%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de organisme straine

neguvernamentale (Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – intre 0% si 5%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de autoritatile administratiei

publice locale din Romania sau din statele membre UE ori apartinand Spatiului Economic European (SEE) – intre 0% si 10%

– Valori mobiliare tranzactionate pe piete reglementate si supravegheate din romania, din statele membre ale UE sau SEE – intre 10% si 30%

Prospectul schemei de pensii private poate fi consultat la www.omniasigpensii.ro

Fondul de Pensii Administrat Privat BCR

• Administrator: BCR Administrare Fond de Pensii S.A.

• Depozitar: Bancpost S.A.

• Structura portofoliului tinta:

– Instrumente cu risc scazut – 65%

– Valori mobiliare tranzactionate pe piete reglementate – 25%

– Instrumente ale pietei monetare – 5%

– Titluri de participare emise de organisme de plasament colectiv in valori mobiliare – 5%

Structura tinta a instrumentelor cu grad de risc scazut:

– Titluri de stat (RO, SEE) – 58%

– Titluri de stat (SUA, Canada, Japonia) – 5%

– Obligatiuni emise de organisme straine neguvernamentale

(Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – 2%

Limite de variatie a detinerilor in portofoliu:

– Instrumente ale pietei monetare – intre 0% si 10%

– Titluri de stat (RO, SEE) – intre 45% si 70%

– Titluri de stat (SUA, Canada, Japonia) – intre 0% si 15%

– Obligatiuni emise de organisme straine neguvernamentale (Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – intre 0% si 5%

– Titluri de participare emise de organisme de plasament colectiv in valori mobiliare – intre 0% si 5%

Prospectul schemei de pensii private poate fi consultat la www.bcr.ro

Fondul de Pensii Administrat Privat KD

• Administrator: KD Fond de Pensii S.A.

• Depozitar: Raiffeisen Bank

• Structura portofoliului tinta:

– Obligatiuni de stat (Romania, SEE) – 55%

– Obligatiuni de stat (SUA, Canada, Japonia) – 10%

– Obligatiuni emise de organisme straine neguvernamentale (Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – 5%

– Obligatiuni municipale – 5%

– Actiuni si obligatiuni corporative tranzactionate pe pietele reglementate – 25%

Limite de variatie a detinerilor in portofoliu:

– Obligatiuni de stat (Romania, SEE) – intre 45% si 70%

– Obligatiuni de stat (SUA, Canada, Japonia) – intre 5% si 15%

– Obligatiuni emise de organisme straine neguvernamentale (Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – intre 0% si 5%

– Obligatiuni municipale – intre 0% si 10%

– Obligatiuni corporative tranzactionate pe pietele reglementate – intre 0% si 10%

– Actiuni tranzactionate pe pietele reglementate – intre 10% si 35%

Prospectul schemei de pensii private poate fi consultat la www.kd-group.ro

Fondul de Pensii Administrat Privat Fiducia

• Administrator: MKB Romexterra Fond de Pensii S.A.

• Depozitar: ING Bank NV Amsterdam – Sucursala Bucuresti.

• Structura portofoliului tinta:

– Instrumente cu grad scazut de risc – 65%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de autoritatile administratiei publice locale din Romania, UE si SEE – 5%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de autoritatile administratiei publice locale din state terte – 5%

– Actiuni cotate pe piete reglementate – 20%

Structura tinta a instrumentelor cu grad de risc scazut:

– Titluri de stat (RO, SEE) – 50%

– Titluri de stat (SUA, Canada, Japonia) – 10%

– Obligatiuni emise de organisme straine neguvernamentale

(Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – 5%

Limite de variatie a detinerilor in portofoliu:

– Titluri de stat (Romania, SEE) – intre 40% si 70%

– Titluri de stat (SUA, Canada, Japonia) – intre 0% si 15%

– Obligatiuni emise de organisme straine neguvernamentale (Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – intre 0% si 5%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de autoritatile administratiei publice locale din RO, UE si SEE – intre 0% si 10%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de autoritatile administratiei publice locale din state terte – intre 0% si 10%

– Obligatiuni corporative cotate pe piete reglementate – intre 0% si 10%

– Actiuni cotate pe pietele reglementate – intre 15% si 30%

Prospectul schemei de pensii private poate fi consultat la www.romexterra.ro/portals

Fondul de Pensii Administrat Privat Alfa

• Administrator: AG2R Fond de Pensii S.A.

• Depozitar: BRD Groupe Societe Generale S.A.

• Structura portofoliului tinta:

– Instrumente cu grad de risc redus: obligatiuni guvernamentale, municipale, organisme financiare internationale – 70%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare tranzactionate pe piete reglementate si supravegheate, emise de autoritatile administratiei publice locale din state terte – 10%

– Valori mobiliare tranzactionate pe piete reglementate si supravegheate din Romania, UE sau SEE – 15%

– Titluri de participare emise de organisme de plasament colectiv in valori mobiliare din Romania sau din alte tari – 5%

Structura tinta a instrumentelor cu grad de risc scazut:

– Titluri de stat emise de Ministerul Finantelor sau de tari membre ale UE sau SEE – 55%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de organisme straine

neguvernamentale (Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – 5%

– Titluri de stat si alte valori mobiliare emise de state terte – 10%

Limite de variatie a detinerilor in portofoliu:

– Titluri de stat emise de Ministerul Finantelor sau de tari membre ale UE sau SEE – intre 55% si 70%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de organisme straine

neguvernamentale (Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – intre 0% si 5%

– Titluri de stat si alte valori mobiliare emise de state terte – intre 0% si 15%

– Valori mobiliare tranzactionate pe piete reglementate si supravegheate din Romania, UE sau SEE – intre 10% si 30%

– Titluri de participare emise de organisme de plasament colectiv in valori mobiliare din Romania sau din alte tari – intre 0% si 5%

Prospectul schemei de pensii private poate fi consultat la http://roumanie.ag2r.com/pdf/Prospect%20AG2R.pdf

Fondul de Pensii Administrat Privat Marfin

• Administrator: Marfin Fond de Pensii S.A.

• Depozitar: Banca Comerciala Romana S.A.

• Structura portofoliului tinta:

– Instrumente ale pietei monetare, inclusiv conturi si depozite in lei – 5%

– Titluri de stat emise de Ministerul Finantelor sau de tari membre ale UE sau SEE – 55%

– Titluri de stat si alte valori mobiliare emise de state terte (SUA, Canada, Japonia) – 10%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de organisme straine

neguvernamentale (Banca Mondiala, BERD, BEI etc) -5%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de autoritatile administratiei

publice locale din Romania sau din statele membre UE ori apartinand Spatiului Economic European (SEE) – 5%

– Valori mobiliare tranzactionate pe piete reglementate si supravegheate din romania, din statele membre ale UE sau SEE – 20%

Limite de variatie a detinerilor in portofoliu:

– Instrumente ale pietei monetare, inclusiv conturi si depozite in lei – intre 2% si 10%

– Titluri de stat emise de Ministerul Finantelor sau de tari membre ale UE sau SEE – intre 45% si 70%

– Titluri de stat (SUA, Canada, Japonia) – intre 5% si 15%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de organisme straine

neguvernamentale (Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – intre 0% si 5%

– Obligatiuni si alte valori mobiliare emise de autoritatile administratiei

publice locale din Romania sau din statele membre UE ori apartinand Spatiului Economic European (SEE) – intre 0% si 10%

– Valori mobiliare tranzactionate pe piete reglementate si supravegheate din romania, din statele membre ale UE sau SEE – intre 10% si 30%

Prospectul schemei de pensii private poate fi consultat la http://marfin-fdp.ro/PROSPECT%20SCHEMA.pdf

Fondul de Pensii Administrat Privat Bancpost

• Administrator: Bancpost Fond de Pensii S.A.

• Depozitar: Banca Comerciala Romana S.A.

• Structura portofoliului tinta:

– Instrumente cu risc scazut – 70%

– Obligatiuni municipale – 5%

– Instrumente ale pietei de capital – 15%

– Instrumente ale pietei monetare – 10%

Structura tinta a instrumentelor cu risc scazut:

– Titluri de stat emise de Ministerul Finantelor sau de tari membre ale UE sau SEE – 55%

– Titluri de stat (SUA, Canada, Japonia) – 10%

– Obligatiuni emise de organisme supranationale (Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – 5%

Limite de variatie a detinerilor in portofoliu:

– Titluri de stat emise de Ministerul Finantelor sau de tari membre ale UE sau SEE – intre 45% si 70%

– Titluri de stat (SUA, Canada, Japonia) – intre 5% si 15%

– Obligatiuni emise de organisme supranationale (Banca Mondiala, BERD, BEI etc) – intre 0% si 5%

– Obligatiuni municipale – intre 0% si 10%

– Instrumente ale pietei de capital – intre 5% si 25%

– Instrumente ale pietei monetare – intre 0% si 20%

Prospectul schemei de pensii private poate fi consultat la www.bancpostpensii.ro