O singură firmă de asigurări, fără activitate RCA, avea probleme de solvabilitate la 30 iunie 2019 / Surse: Este vorba de Ergo Asigurări de Viață

​O singură firmă de asigurări din România, o societate fără activitate RCA și cu prezență redusă pe piață – nu îndeplinea la data de 30 iunie 2019 cerințele legale privind necesarul de capital de solvabilitate (SCR), precum și cerințele minime de capital (MCR), se arată în raportul privind piața asigurărilor, făcut public luni de ASF. „Este vorba de Ergo Asigurări de Viață, dar societatea este monitorizată de ASF și a luat măsuri (un aport de capital de 1,5 milioane de euro)”, au precizat pentru HotNews.ro surse apropiate procesului.

„La sfârșitul lunii iunie 2019, toate societățile îndeplineau cerințele necesarului de capital de solvabilitate (SCR), precum și cerințele minime de capital (MCR), cu o singură excepție (o companie fără activitate pe segmentul RCA și cu prezență redusă pe piață).”, se arată în raportul ASF privind piața asigurărilor la 30 iunie 2019.

Surse apropiate procesului au precizat pentru HotNews.ro că „este vorba de Ergo Asigurări de Viață, societate care este monitorizată deja de ASF și care a luat măsuri – recent ar fi făcut un aport de capital de 1,5 milioane de euro”.

• HotNews.ro a solicitat un punct de vedere societății Ergo Asigurări de Viață și vom reveni cu precizările asigurătorului imediat ce le vom primi.
• UPDATE (marți, 10 septembrie) Mihai Popescu, șeful Ergo Asigurări de Viață: Luăm toate măsurile ce se impun pentru capitalizarea societății conform cerințelor legale

Conform datelor ASF, la data de 30 iunie 2019, Ergo Asigurări de Viață se situa pe locul 10 în piața asigurărilor de viață, cu o cotă de piață de 1,76%.

Click pentru a deschide

Grupul Euroins Insurance din Bulgaria (EIG), unul dintre cele mai mari grupuri de asigurări din regiunea CEE/SEE/CIS, deţinut de Eurohold Bulgaria, a convenit să preia patru companii de asigurări deținute de asigurătorul german Ergo din trei ţări europene – România, Cehia şi Belarus, a anunțat în data de 7 martie 2019 grupul, confirmând informațiile publicate anterior în premieră de HotNews.ro. Cele două părţi au semnat deja acordurile de achiziţie şi tranzacţia va fi finalizată după obţinerea aprobărilor din partea autorităţile de reglementare.

• Piața asigurărilor la 30 iunie 2019: Profit net de circa 134 milioane lei

Conform datelor ASF, la 30 iunie 2019 activau pe piața asigurărilor 28 de societăți de asigurare, autorizate și reglementate de ASF, dintre care 15 au practicat numai activitate de asigurări generale, 7 au practicat numai activitate de asigurări de viață și 6 au practicat activitate compozită.

În semestrul I 2019, societățile de asigurare autorizate și reglementate de ASF au subscris prime brute în valoare de 5.438.764.708 lei, în creștere cu 7,8% față de aceeași perioadă a anului anterior.

Piața asigurărilor din România este caracterizată de un grad mediu spre ridicat de concentrare. În semestrul I 2019, aproximativ 89% din volumul total de prime brute subscrise a fost realizat de 10 societăți de asigurare din cele 28 de societăți care desfășurau activitate de asigurare/reasigurare la 30 iunie 2019.

La nivelul întregii piețe de asigurări, numărul de contracte de asigurare, în vigoare la finalul semestrului I al acestui an, a fost de 15.551.834, în creștere față de anul precedent cu aproximativ 3,9%.

Asigurări generale

Piața a continuat să fie dominată de asigurările generale în proporție de 79%.

Volumul total al primelor brute subscrise pentru asigurările generale, în semestrul I 2019, a fost de 4.313.973.719 lei, în creștere cu 8,7% față de semestrul I 2018.

Aproximativ 96% din volumul total de prime brute subscrise pe asigurări generale a fost realizat de 10 societăți din cele 28 de societăți care desfășurau activitate de asigurare/reasigurare la 30 iunie 2019, cumulând prime brute subscrise în valoare de 4.136.322.344 lei.

Piața asigurărilor RCA: Prima medie a crescut cu 2% până la 617 lei, în timp ce dauna medie a crescut cu 11,7%

La 30 iunie 2019, pe piața asigurărilor își desfășurau activitatea 9 asigurători autorizați de ASF pentru activități de asigurare RCA, care au realizat un volum de prime brute subscrise de 1.910.123.710 lei. Comparativ cu primul semestru al anului precedent, valoarea primelor brute subscrise a crescut cu circa 4%.

De asemenea, pe teritoriul României își desfășoară activitatea un asigurător în baza libertății de prestare a serviciilor (FOS) – compania Euro Insurances Dac – care în primul semestru al anului 2019 a subscris prime în valoare de 4,5 milioane lei și un asigurător în baza dreptului de stabilire pe teritoriul României (FOE) – sucursala WATFORD Insurance Company Europe – care a înregistrat un nivel al primelor brute subscrise de 46,5 milioane lei.

Gradul de concentrare rămâne ridicat pentru primii asigurători din top, astfel că primii 2 asigurători cumulau aproximativ 70% din portofoliul de asigurări RCA din România.

La 30 iunie 2019, cele mai mari ponderi au fost deținute de polițele cu o valabilitate de 6 luni, respectiv 12 luni. Se remarcă o tendință ascendentă pentru polițele de asigurare cu o valabilitate de o lună.

Pe ansamblul întregii piețe, prima medie RCA anualizată a crescut cu aproximativ 2% în semestrul I 2019 comparativ cu același semestru din anul precedent, înregistrând valoarea de 617 lei.

Pe parcursul primelor șase luni ale anului 2019, comparativ cu anul trecut, prima medie a înregistrat o creștere cu aproximativ 2%, în timp ce dauna medie a crescut cu 11,7%.

Dauna medie RCA plătită pentru vătămări corporale în primele 6 luni ale anului 2019 s-a diminuat comparativ cu semestrul I din anul precedent cu aproximativ 13%, iar cea pentru daune materiale a crescut cu circa 16%.

Decontarea directă

În primele șase luni din anul 2019, asiguratorii RCA au încheiat un număr de 120.156 clauze de decontare directă, primele brute subscrise aferente acestora fiind de 11.094.934 lei. La data de 30.06.2019 erau în vigoare un număr de 204.915 clauze de decontare directă.

Asigurări de locuințe

Comparativ cu aceeași perioadă a anului anterior, la 30 iunie 2019 piața asigurărilor de locuințe (obligatorii și facultative) a consemnat în primul semestru al anului 2019 o creștere a primelor brute subscrise de aproximativ 6% comparativ cu aceeași perioadă a anului precedent.

Numărul de contracte de asigurare obligatorie de locuință noi încheiate în perioada de raportare (807.141) s-a mărit cu circa 2%, primele brute subscrise (în valoare de 74.163.142 lei) au crescut cu aproximativ 4%, în timp ce indemnizațiile brute plătite (2.146.268 lei) au crescut semnificativ, cu 121%.

Subscrierile aferente asigurărilor facultative de locuințe (prime brute subscrise de 172.756.649 lei), au înregistrat o creștere de aproximativ 7% comparativ cu primul semestru din anul precedent, în timp ce indemnizațiile brute plătite (44.928.508 lei) au fost în creștere cu circa 54%, iar numărul de contracte noi încheiate în perioada de raportare (639.748) a crescut cu 3%.

Asigurări de viață și sănătate

În semestrul I 2019 a continuat dinamica pozitivă a sectorului asigurărilor de viață, manifestată începând cu anul 2015, iar volumul primelor brute subscrise se menține la cel mai ridicat nivel din ultima perioadă.

Primele brute subscrise aferente asigurărilor de viață sunt în sumă de 1.124.790.989 lei, în creștere cu 4,6% față de aceeași perioadă a anului precedent.

S-a menținut un grad mare de concentrare, astfel că primele 2 societăți din punct de vedere al volumului primelor brute subscrise pentru activitatea de asigurări de viață dețin o cotă de piață cumulată în valoare de 54%. De asemenea, 10 societăți au deținut o pondere de peste 97% din volumul total al primelor subscrise pe acest segment, cu subscrieri cumulate în valoare de 1,09 miliarde lei.

Asigurările de sănătate au cumulat la finalul lunii iunie 2019 prime brute subscrise în valoare de 205 milioane lei, în creștere cu aproximativ 24% față de aceeași perioadă a anului precedent. Numărul de contracte în vigoare la sfârșitul perioadei de raportare s-a mărit cu circa 18%, iar cea mai ridicată pondere este deținută de contractele de asigurări de sănătate asimilabile asigurărilor generale.

Indemnizații brute plătite

În semestrul I 2019, societățile de asigurare au raportat indemnizații brute plătite, cumulat pentru cele două categorii de asigurări, în sumă de 2.880.585.748 lei, astfel:

• 2.775.706.367 lei sunt aferente contractelor de asigurări generale (96%), înregistrând o creștere cu 18% față de semestrul I 2018 (2.346.346.150 lei);
• 104.879.381 lei sunt sume plătite pentru indemnizații brute, aferente asigurărilor de viață, înregistrând o creștere cu circa 17% comparativ cu aceeași perioadă a anului precedent (89.824.583 lei).

Indemnizațiilor brute aferente asigurărilor de viață li se adaugă maturități, răscumpărări parțiale și totale, cumulate în sumă de 421.105.243 lei, valoare în creștere comparativ cu cea înregistrată în aceeași perioadă a anului precedent (372.648.279 lei).

Rezerve tehnice

La finalul semestrului I 2019 societățile de asigurare aveau constituite rezerve tehnice brute în valoare totală de 17.205.575.863 lei, în creștere cu 4,38% față de sfârșitul anului 2018 (16.483.400.031 lei).

Profitabilitatea societăților de asigurare

La nivelul întregii piețe de asigurări, rezultatul net al activității din semestrul I 2019 a fost unul pozitiv, profitul net total: circa 134 milioane de lei.

Brokerii de asigurări

În primul semestru al anului 2019, brokerii de asigurare și/sau reasigurare au intermediat circa 64% din volumul total al primelor brute subscrise de asigurători pentru cele două categorii de asigurare, într-o ușoară creștere față de perioada similară a anului 2018.

În urma centralizării raportărilor transmise de companiile de brokeraj, la data de 30.06.2019, se constată o creștere procentuală față de aceeași perioadă a anului 2018 a valorii primelor intermediate pentru asigurări generale și asigurări de viață de 11,30%, de la 3.123.895.838 lei la 3.476.887.148 lei.